התנהלות מול הבנקים וניהול תזרים המזומנים

התנהלות מול הבנקים וניהול תזרים המזומנים 153 עסק רווחי ותזרים מזומנים לקוי : העסק של נתי לשם הדגמה של הצורך בניהול תזרים המזומנים אציג כדוגמה עסק רווחי מאוד . נתי, חייל משוחרר שחזר מ"הטיול הגדול" בחו"ל, החליט לפתוח עסק של אחזקה – " נתי שירותי ניקיון ואחזקה שלג-צח" , לאחזקת מבני ציבור בעיר שבה הוא מתגורר ו"להרביץ קופה" . העסק שלו שנמצא בהקמה יפעל לפי הנתונים הבאים : בשלב ראשון יש לו מספר מצומצם של מבנים שהוקצו לו על ידי העירייה . הוא ימכור שירותי אחזקה ( ניקיון, גינון ואחזקת בניין ) תמורת כ- 100,000 שקל בחודש ב"שוטף + 09" . הוא יקנה בכל חודש סחורות ושירותים בסכום של 45,000 שקל וישלם בתנאי תשלום "שוטף + 60 " . הקניות שלו כוללות חומרי ניקוי, ביגוד, דליים, עציצים, שתילים, תשלומים לנותני שירותים ( גנן, אינסטלטור ) ועוד – מדובר בעירייה קפדנית עם המון דרישות ל"כאן ועכשיו" ! נתי ירכוש מלאי בסיסי שיכלול שתילים, חומרי ניקוי, ניירות ניגוב ידיים ונייר טואלט, מלאי מנורות לחדרי המדרגות ועוד – סך עלות המלאי הבסיסי כ- 120,000 שקל . מכיוון שהוא בעל עסק חדש הספקים אינם מוכנים לתת לו אשראי בקנייה הראשוני...  To the book